Europäische Banken Faule Kredite steigen auf Rekordniveau

Noch nie hatten die Banken in Europa so viele notleidende Darlehen in ihren Büchern wie heute. Besonders groß ist das Problem laut einer Studie in Spanien und Italien. Im kommenden Jahr ist Besserung in Sicht.
Bankenviertel in Frankfurt: Musterknabe Deutschland

Bankenviertel in Frankfurt: Musterknabe Deutschland

Foto: A3399 Arne Dedert/ picture alliance / dpa

Frankfurt am Main - Auf den Bilanzen der Banken in der Euro-Zone lasten nach einer Studie der Unternehmensberatung EY (Ernst & Young) fast eine Billion Euro an faulen Krediten. 7,8 Prozent aller Kredite würden in diesem Jahr voraussichtlich nicht oder nicht fristgerecht zurückgezahlt, berichtete EY am Dienstag in ihrem "Eurozone Financial Services Forecast".

Das entspreche 940 Milliarden Euro - 120 Milliarden mehr als 2012 und damit so viel wie noch nie. "Das führt bei den Banken zu einer steigenden Risikovorsorge", sagte Claus-Peter Wagner, der sich bei EY um die Finanzbranche kümmert. Am meisten faule Kredite haben Banken in Spanien (12,0 Prozent) und Italien (11,5 Prozent) in den Büchern. Deutschland sei mit 3,2 Prozent dagegen ein Musterknabe. Die Deutsche Bank wies für die ersten neun Monate eine Ausfallrate von 2,5 Prozent aus.

Wegen der starken Inlandskonjunktur und dem boomenden Immobilienmarkt rechnet EY für 2014 in Deutschland sogar mit einem Rückgang auf 2,8 Prozent. Dann sei auch europaweit mit einem Abbau der notleidenden Kredite zu rechnen - nach EY-Schätzungen um 10 Prozent auf knapp 850 Milliarden Euro. Zum einen lagerten immer mehr Banken faule Kredite auf Abbaubanken aus und entlasteten damit ihre Bilanzen. Zum anderen ließen sich Kredite mit hoher Ausfallwahrscheinlichkeit immer leichter an Finanzinvestoren verkaufen - allerdings mit Abschlägen zum Nennwert.

Prognose: 7 Prozent Gewinnanstieg in 2014

"Sie gelten mittlerweile als etablierte Anlageklasse, weil wenigstens ein Teil von ihnen noch getilgt werden kann", so EY. Mit neuen Krediten hielten sich die Banken aber zurück. Die Wirtschaftsprüfungs- und Beratungsgesellschaft schätzt den Rückgang der Kreditvergabe auf 2 Prozent.

Trotz der wachsenden Kreditausfälle prognostiziert EY für die Banken in den 17 Euro-Ländern in diesem Jahr einen Gewinnanstieg um insgesamt 1 Prozent auf 605 Milliarden Euro. Für das nächste Jahr könnten sie sogar mit einer Steigerung um 7 Prozent rechnen. "Obwohl die Probleme im europäischen Bankensektor nicht vollständig ausgestanden sind, sehen wir eine leichte Beruhigung und Stabilisierung des Systems", sagte Wagner. "Und es spricht einiges dafür, dass neue Turbulenzen in der Euro-Zone vorerst ausbleiben." Für 2014 sei ein Anstieg der Kreditvergabe um 4 Prozent zu erwarten.

mahi/rtr
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