Deutsche-Bank-Logo an der New Yorker Börse
Foto: © Brendan McDermid / Reuters/ REUTERS
Die US-Börsenaufsicht SEC prüft einer Zeitung zufolge ob sich mehrere Großbanken - darunter auch die Deutsche Bank - eines Fehlverhaltens im Umgang mit Hinterlegungsscheinen schuldig gemacht haben. Vier Institute hätten Vorladungen erhalten, berichtete das "Wall Street Journal" am Montag unter Berufung auf mit der Sache vertrauten Personen.
Möglicherweise seien in dem in der Öffentlichkeit nicht so bekannten, aber doch großen Markt Kontrollen umgangen worden, um so Steuervergehen zu erleichtern oder Vorteile durch Insider-Informationen zu erlangen, berichtete das Journal. Neben der Deutschen Bank seien das die Citigroup, JPMorgan Chase und Bank of New York Mellon. Der Ausgang der Ermittlungen sei offen.
Deutsche Bank und Citigroup lehnten einen Kommentar ab, Stellungnahmen der anderen zwei Geldhäuser lagen zunächst nicht vor.
Hinterlegungsscheine - in diesem Fall American Depository Receipts (ADR) - sind Zertifikte, die für ausländische Aktien stehen, die von US-Banken verwaltet werden. Der Handel mit den Scheinen statt mit den eigentlichen Aktien ist billiger und weniger aufwendig.
Paul Volcker war der große Mann der Bankenreform nach der Finanzkrise - und die Deutsche Bank wird als erste dafür bestraft, die nach dem Ex-Fed-Präsidenten benannte Volcker-Regel verletzt zu haben. Im April 2017 verhängte die US-Notenbank Federal Reserve eine Buße von 20 Millionen Dollar wegen unerlaubten Eigenhandels. Hinzu kommen 137 Millionen Dollar für Manipulation des Devisenmarkts, auf dem die Deutsche Bank einer der größten Akteure ist.
Kaupthing war einmal ein wichtiger Name der Finanzwelt, die Pleite und Notverstaatlichung der größten Bank im kleinen Island hatte 2008 europaweit Folgen. Heute ist das Unternehmen nur noch eine leere Hülle, die Abwicklung wurde 2015 abgeschlossen. Um der Deutschen Bank einen teuren Vergleich abzuringen reicht die Kraft aber noch aus. Im ersten Quartal 2017 wurde ein Rechtsstreit um die Beteiligung der Deutschen Bank am Kaupthing-Kollaps über sogenannte Credit Linked Notes beigelegt, heißt es im Geschäftsbericht. Laut "Handelsblatt" und "Süddeutscher Zeitung" konnten die Isländer fast die verlangten 509 Millionen Euro herausholen.
Libor-Skandal, Verbraucherkredite, Kirch-Pleite - die Deutsche Bank war und ist in viele Rechtsstreitigkeiten verwickelt. Seit 2012 hat das Institut für die Aufarbeitung der Skandale bereits annähernd 20 Milliarden Euro aufgewendet. Der größte Teil dürfte inzwischen erledigt sein, aber ein Ende ist nicht in Sicht ...
Deutlich herunterhandeln ließ sich mit dem im Februar 2017 geschlossenen Vergleich Madeleine Schickedanz. Die Quelle-Erbin, die ursprünglich knapp zwei Milliarden Euro verlangt hatte, bekommt 70 Millionen Euro plus ein Fünftel aus dem Verkauf ihrer Immobilien. Sie fühlte sich von der Deutsche-Bank-Tochter Sal. Oppenheim mit geschlossenen Immobilienfonds betrogen. Etliche weitere Wirtschaftspromis haben sich in Sachen Oppenheim-Esch bereits von der Bank entschädigen lassen.
Am 30. Januar 2017 haben sich britische und amerikanische Bankenaufsicht mit der Deutschen Bank auf knapp 600 Millionen Euro Strafe wegen Beihilfe zu Geldwäsche russischer Kunden in Milliardenhöhe geeinigt. Die deutsche Finanzaufsicht Bafin lässt in dieser Frage laut Presseberichten Milde walten und beschränkt sich auf die Forderung nach einem besseren Risikomanagement. In den USA wird die Bank härter rangenommen ...
... denn im Streit um dubiose Hypothekengeschäfte vor der Finanzkrise hat das US-Justizministerium am 18. Januar 2017 einen Vergleich über 7,2 Milliarden Dollar (7 Milliarden Euro) verkündet - immerhin nicht die ursprünglich geforderten 14 Milliarden für die Mitverantwortung an der globalen Finanzkrise. Dieser Abschluss gilt als der große Durchbruch, um die Altlasten der Vergangenheit loszuwerden und einen Neustart zu wagen.
November 2015: 258 Millionen Euro kostet eine Einigung mit der Federal Reserve und der New Yorker Finanzaufsicht wegen Verstößen gegen US-Sanktionen bei Geschäften mit Iran und Syrien. Im Vergleich zu Wettbewerbern wie Commerzbank oder BNP Paribas ist die Summe gering. Die Deutsche Bank hat sich nach eigenen Angaben 2006 komplett aus den von Amerika gebrandmarkten "Schurkenstaaten" zurückgezogen - und zögert jetzt, nach der Aufhebung der Sanktionen Unternehmen dorthin zu begleiten.
April 2015: Die Deutsche Bank muss wegen ihrer Verstrickung in den Libor-Skandal um manipulierte Zinssätze eine Rekordstrafe von 2,5 Milliarden US-Dollar zahlen. Das Institut verständigt sich mit Behörden in den USA und Großbritannien auf einen Vergleich. Es ist die höchste bislang verhängte Buße gegen eine Bank in diesem Fall.
Ende 2014: Der deutsche Branchenprimus legt 450 Millionen Euro für die Rückzahlung von Gebühren bei Verbraucherkrediten zurück. Der Bundesgerichtshof hatte entschieden, dass Bearbeitungsgebühren für Konsumentenkredite zusätzlich zu den Zinsen unzulässig sind.
Februar 2014: Die Bank zieht einen teuren Schlussstrich unter den Dauerstreit um die Pleite des Kirch-Medienkonzerns. Insgesamt 925 Millionen Euro kostet der am Oberlandesgericht München besiegelte Vergleich. Die juristische Auseinandersetzung um eine Mitverantwortung für die Pleite des Kirch-Konzerns 2002 beendet die Bank allerdings erst im April 2016, als mehrere Ex-Vorstände vom Vorwurf des Prozessbetrugs freigesprochen werden.
Dezember 2013: Das Institut zahlt 1,9 Milliarden Dollar in einem Streit um Hypothekenpapiere in den USA. Die beiden staatlichen Immobilienfinanzierer Fannie Mae und Freddie Mac fühlten sich bei Hypothekengeschäften aus den Jahren 2005 bis 2007 übers Ohr gehauen.
Dezember 2013: Die EU-Kommission bestraft mehrere Finanzinstitute wegen der Manipulation von Zinssätzen wie dem Libor mit Bußen von insgesamt 1,7 Milliarden Euro. Die Deutsche Bank muss mit 725 Millionen Euro die größte Zahlung leisten.
Mai 2012: Der Konzern steht für zwielichtige Hypotheken-Geschäfte der US-Tochter MortgageIT gerade. Um eine Klage aus der Welt zu schaffen, fließen 202 Millionen Dollar.
März 2012: Das Geldhaus legt einen Streit mit der Stadt Mailand über umstrittene Zinswetten gegen eine Millionen-Zahlung bei. Insgesamt erhält die italienische Wirtschaftsmetropole 455 Millionen Euro. Die Entschädigungszahlung teilen sich vier Banken ...
Zu den größten noch offenen Verfahren zählen die Vorwürfe um Manipulation des Devisenmarkts, wo die Deutsche Bank sich ihres Status als Marktführerin rühmt und neben der Fed noch andere Behörden ermitteln. Deshalb dürfte die Bank in einer US-Sammelklage gegen mehrere Konzerne auch eine der höchsten Strafen zahlen müssen. Immerhin wurden einige der Anklagepunkte vom Gericht 2016 kassiert, sodass die zuvor befürchtete Größenordnung von fünf Milliarden Euro wohl nicht erreicht wird.
Aktuelle Krisenbank Nummer eins in der Euro-Zone ist die toskanische Bank Monte dei Paschi di Siena. In Mailand stehen Deutsche Bank und die japanische Nomura vor Gericht, weil sie jahrelang mit Derivaten geholfen haben sollen, die Verluste der ältesten Bank der Welt zu verschleiern.
Und dann taucht noch die nächste Milliardenklage auf: Wie das manager magazin in seiner Februar-Ausgabe berichtet, klagen jüdische Organisationen in den USA. Das Vermögen der Familie Wertheim (der Frankfurter Zweig, verwandt mit den Berliner Kaufhausgründern) sei in den 90er Jahren via Schweiz zur Deutschen Bank verschoben worden und dann spurlos verschwunden. Die Deutsche Bank weist die Klage zurück.
